‍

In aktuellen Zeiten investieren immer mehr Menschen in Edelsteine oder Edelstein-Schmuck.

Edelsteine sind als Substanzwert ein echter Vermögenswert. Sie unterliegen nicht wie Gold, Aktien oder Anleihen einer hohen Volatilität, sie eignen sich als Vermögensschutz hervorragend zu Werterhaltung. Das Angebotsvolumen an Edelsteinen hat sich über die letzten Jahre deutlich verknappt und die weltweite Nachfrage ist deutlich gestiegen. Bei einer Investition in die besonders raren Edelsteine kann man über einen längeren Zeitraum von einer überdurchschnittlichen Wertentwicklung profitieren.

Edelsteine sind eine seltene natürliche Ressource der Natur. Jeder Edelstein ist ein Unikat. Man kann den Markt für Edelsteine gut mit dem Kunstmarkt vergleichen. Jedes Kunstwerk, ob ein Gemälde oder eine Skulptur sind einzigartig. Der Markt für Edelsteine und Kunst ist nicht wie bei Gold oder Diamanten liquide, mit täglichen Referenzwerten der Wertentwicklung. Es bedarf etwas Wissen und einen Marktzugang durch einen geeigneten Partner, der die Expertise und das weltweite Netzwerk hat, für die richtige Entscheidung beim Kauf und Unterstützung bei einem zukünftigen Verkauf.  

Natürlich gibt es einige Dinge die beim Kauf von Edelsteinen als Investitionsanlage beachtet werden sollten, um eine richtige Anlageentscheidung zu treffen. Wenn Sie mehr über geeignete Edelsteininvestments erfahren möchten, lesen Sie weiter!

‍

Warum in Edelsteine investieren?

Sie fragen sich vielleicht: Was für eine Art von Anlage ist das? Es ist eine Investition in Sachwerte!  

Geldanlage in Edelsteine ist eine Investition in einen physischen Vermögenswert. Einen realen Wert, ohne Volatilität und hoher Wertbeständigkeit. Die Marktpreise entwickelten sich in den letzten Jahren nur in eine Richtung. Edelsteine als Wertanlage werden immer beliebter, da sie als seltene natürliche Ressource sehr knapp sind und eine stark steigende Marktnachfrage zu beobachten ist.  

Edelsteine sind eine hervorragende Möglichkeit, das Portfolio zu diversifizieren und das Risiko gegenüber anderen Anlagen zu verringern, da sie als langfristige Anlage nicht so stark schwanken wie Gold, Aktien oder Anleihen. Die Wertenwicklung wächst über die Zeit, je längerer der Anlagehorizont desto höher die Rendite.

Wenn Sie sich entscheiden, dass Edelsteine das Richtige für Sie sind, dann gibt es verschiedene Arten von Edelsteinen, darunter natürlich die 3 Klassiker der Farbedelsteine: Rubine, Saphire und Smaragde.  

‍

‍

Lohnt es sich, in Edelsteine zu investieren?

Die durchschnittliche Rendite für alle Arten von sicheren Investitionen (z.B. Staats- und Unternehmensanleihen, Vorzugsaktien, Gold, Immobilien) liegt bei einem Anlagehorizont von 10 Jahren bei 2 bis 7%^(1/2/3) pro Jahr. Einzelne Aktien haben in jüngster Vergangenheit höhere Renditen erzielt jedoch einhergehend mit höheren Risiken. Die Frage wird immer sein, wie sieht die künftige Wertentwicklung aus und ob diese Wertzuwächse auch weiterhin zu erwarten sind.

Edelsteine zeigen im Vergleich dazu eine konstante und hohe Wertentwicklung. Je nach Art des Edelsteines sind jährliche durchschnittliche Preissteigerungen von 5 bis 8%⁽⁴⁾ am Markt zu beobachten gewesen. Beim Rubin 8%⁽⁴⁾, Saphir 6%⁽⁴⁾, Smaragd 5%⁽⁴⁾. Diese Zahlen beruhen auf allen Qualitäten und Größen je nach Edelstein. Bei besonders feinen und seltenen Rubinen, Saphiren und Smaragden aufgrund ihrer Qualität und Herkunft, sind zweistellige Wertzuwächse von 10 bis 12% in den letzten Jahren unter Experten zu verzeichnen gewesen und dies wird auch künftig so sein.  

Wenn Sie mit einem Anlagehorizont von 10-20 Jahren in Edelsteine investieren, ist dies ein guter Zeithorizont für eine ideale Rendite. Der Wert eines Edelsteins hängt von seiner Farbe, seiner Größe, seinem Schliff und seiner Reinheit ab. Alles Faktoren, die den Preis eines jeden Steins beeinflussen. Je seltener und wertvoller ein Edelstein von Experten auf der ganzen Welt angesehen wird, desto höher ist sein Marktwert heute und auch seine künftige Wertentwicklung.  

‍

In welche Edelsteine sollte man investieren?

Die Seltenheit und Qualität eines Edelsteins ist für seinen heutigen und auch künftigen Wert maßgeblich. Es ist kein Geheimnis, dass die „3 Klassiker“ - die Farbedelsteine Rubine, Saphire und Smaragde sowie Farbdiamanten sich ideal zur Wertanlage eignen. Als losen Stein oder verarbeitet im Schmuckstück. Darüber hinaus gibt es noch einzelne weitere Edelsteine wie der Paraiba-Turmalin, Alexandrit oder Demantoid die aufgrund von Rarheit und Beliebtheit konstante hohe Preisentwicklungen verspricht.  

Bei naturfarbenen Diamanten (gelb, pink, blau und rot) muss man ein sehr hohes Investmentvolumen tätigen, da die Marktpreise in einer anderen Dimension sind als alle anderen Edelsteine. Der Verkauf ist meist nur über internationale Auktionen möglich, aufgrund des hohen Wertes.  

Weniger bekannte, aber dennoch beliebte Edelsteine wie Paraiba-Turmaline, Alexandrite oder Demantoide zeigen einen attraktive Wertentwicklung, jedoch ist das Marktvolumen eher gering, besonders auf der Nachfrageseite bei einem Wiederverkauf für einen kleinerer Kreis von Sammlern.

Bei den drei Farbedelsteinen Rubin, Saphir und Smaragd ist man auf der absolut sicheren Seite. Es gibt für jedes Investitionsvolumen die passende Größe bzw. Karat-Gewicht und man kann sich sicher sein, dass es weltweit die größte Anzahl von Kaufinteressenten gibt, entweder als Händler, Juwelier oder Sammler, wenn man einen Wiederverkauf anstrebt.  

‍

Welcher Edelstein ist die beste Investition?

Marktseitig betrachtet für den Kauf und Verkauf ist ein Rubin, Saphir und Smaragd die beste Anlageklasse. Das gleiche gilt für die Wertentwicklung. Da konstant hohe weltweite Nachfrage auf immer geringeres Angebot trifft, sind hier die zukünftigen Preisentwicklungen am sichersten auf hohem Niveau zu erwarten.  

Wichtig ist die Qualität des Edelsteines und die Behandlung. Unbehandelte Edelsteine eignen sich am besten zur Wertanlage. Bei Saphir und Rubin bedeutet dies, dass diese nicht erhitzt sind, da 98-99% aller am Markt angebotenen Saphire gebrannt sein, eine marktübliche und traditionelle Behandlungsform, die nicht Kennzeichnungspflichtig ist. Smaragde werden normalerweise geölt und deswegen ist der Grad der Ölung entscheidend, am besten sind nicht oder nur geringfügig geölte Smaragde zur Wertanlage.  

Neben der historischen Wertentwicklung und der künftig zu erwartenden Preisentwicklung ist bei Edelsteinen ähnlich wie bei Kunst auch ein Kriterium, dass man die Schönheit sieht und dieser einem gefällt. Da ein Smaragd immer grün und ein Rubin immer rot ist, bietet der Saphir in allen Regenbogenfarben neben den am meisten bekannten Blau-Farbton eine große Varietät an Farben, für jeden individuellen Geschmack.  

‍

‍

Welche Preistrends für Farbedelsteine als Wertanlage sind auf dem Markt zu beobachten?

Bei Betrachtung der 3 Farbedelsteine fällt der enorme Preisanstieg bei Rubinen und Smaragden in den letzten 3-5 Jahren besonders auf. Insbesondere bei Rubinen aus Burma aber auch Mosambik. Ähnlich bei Smaragden aus Kolumbien. Die Wertentwicklung war stark, dass man sich fragen muss, wie geht es weiter? Immer nur in eine Richtung, da die weltweite Nachfrage nach feinen Qualitäten stetig steigt und aus den Herkunftsländern deutlich weniger Angebot auf den Weltmarkt kommt.  

Beim Saphir ist die Wertentwicklung in den letzten Jahren stetig auf hohem Niveau zu beobachten gewesen, nicht so rasant wie beim Rubin oder Smaragd. Aus diesem Grund bietet der Saphir aktuell sehr gute Chancen, da es noch Aufholpotential gibt und man für seinen Anlagebetrag mehr Karat Gewicht erhält. Der Markt erwartet noch deutliche Preissteigerungen, was internationale Messen in diesem Jahr gezeigt haben, insbesondere Saphire aus Sri Lanka und Burma sind aktuell sehr begehrt. Über alle Saphir Farben steigen die Preise, der Klassiker ist natürlich Blau, aber auch intensive Pink und Violett Töne sind gefragt, neben dem rarsten Saphir, dem Padparadscha Saphir.  

‍

Was muss ich wissen, bevor ich einen Edelstein als Wertanlage kaufe?

Zunächst ist die Qualität des Edelsteines entscheidend. Hierfür helfen einem die 4C’s um die Qualität einschätzen zu können. Das wichtigste ist die Farbe, aber natürlich sind Reinheit und Größe auch gewichtige Faktoren für den heutigen und den Zukünftigen Wert.

Edelsteine zur Wertanlage sollten unbehandelt sein. Sprich ein Farbedelstein in Naturfarbe, der nicht erhitzt oder in irgendeiner anderen Art und Weise behandelt wurde. Aus diesem Grund sind auch Zertifikate von international anerkannten Laboren wichtig, um dies sicherzustellen.

Die Herkunft wird bei Edelsteinen zur Wertanlage immer wichtiger. Für besonders seltene Lagerstätten werden am Markt Aufschläge bezahlt. Es ist ganz einfach, alles war selten ist, ist wertvoll alles was noch seltener ist oder wird, wird noch deutlich wertvoller werden.  

‍

Welche Anlagesumme eignet sich für Edelsteine?

Je seltener ein Edelstein ist, desto höher ist sein Wert aufgrund der Größe, Farbintensität und Qualität. Entsprechend höher ist auch seine Wertentwicklung. Bei Investitionen wird empfohlen breit zu streuen, was auch richtig ist, in verschiedene Anlageklassen. Wenn man die Anlageklasse der Edelsteine wählt, ist es sinnvoll besser einen kostbareren und somit teuren Farbedelstein zu kaufen als drei Edelsteine für die gleiche Anlagesumme. Je kostbarer der Edelstein desto höher ist nicht nur seine Wertentwicklung, sondern auch je höher ist die Möglichkeit ihn zu einem gewünschten Preis schneller zu verkaufen. Das besonders seltene ist immer am meisten gefragt.  

Edelsteine eignen sich ideal zur Beimischung, wenn man schon andere Anlageklassen, wie Aktien, Gold oder auch Diamanten hat. Welchen Anteil seiner Gesamtinvestitionen man in Edelsteine investiert hängt von seiner persönlichen Präferenz ab. Generell ist zu sagen, dass man mindestens 10.000 Dollar am besten aber über 25.000 Dollar in einen raren Farbedelstein investieren sollte, für das Beste vom Besten, was die maximale Wertentwicklung am Markt verspricht.  

‍

Welcher Anlagehorizont wird für Edelsteine empfohlen?

Edelsteine eignen sich nicht für einen kurzen Anlagehorizont. Es sollten mindestens 10 Jahre sein, im Idealfall 15 bis 20 Jahre. Es gibt keinen eindeutigen Preisindex für Edelsteine an dem man die monatliche Wertentwicklung ablesen kann. Die Preisentwicklung passiert über Jahre durch die immer selteneren Vorkommen und die weltweit rasant steigende Nachfrage. Aus diesem Grund kann man nur langfristig an Edelsteinen wirklich profitieren, dabei jedoch umso mehr.  

Der Vergleich mit Kunst ist recht zutreffend. Das schöne Gemälde oder die Skulptur eines bekannten oder aufstrebenden Künstlers kann man zwar jährlich bewerten, aber für eine entsprechend hohe Rendite, sollte man das Kunstwerk möglichst lange besitzen, vergleichbar ist dies mit Edelsteinen.  

‍

Wo kann ich einen Edelstein als Wertanlage kaufen und verkaufen?

Vertrauen ist beim Kauf eines Edelsteines sehr wichtig, gerade bei höheren Werten für eine Wertanlage. Der Goldschmied oder Juwelier seines Vertrauens sollte die erste Wahl sein. Wichtig ist Fragen zu stellen, zur Qualität, Behandlung und Herkunft des Edelsteines. Man sollte nur von jemandem kaufen, der eine hohe Expertise bei Farbedelsteinen hat und auch verschiedenste Steine zur Absicht vorlegen kann. Auf diese Weise lernt man mehr über Steine und kann so seine richtige Anlageentscheidung treffen. Nicht jeder Akteur in der Schmuck- und Edelstein Branche hat fundiertes Edelstein Wissen, täglich praktische Erfahrungen damit sowie internationalen Marktzugang. Dies ist jedoch entscheidend sowie der möglichst direkte Zugang zu besonders seltenen Edelsteinen, um einen attraktiven Anlagepreis anzubieten.

Der Markt für Edelsteine ist nicht liquide. Dies bedeutet es gibt nicht wie Gold einen täglichen Referenzkurs. Man kann den Markt für Edelsteine sehr gut mit dem Kunstmarkt vergleichen. In der Investmentphase braucht man einen kompetenten und vertrauensvollen Experten der exzellente Produkt- und Marktkenntnisse sowie ein hervorragendes Netzwerk für Edelsteine hat, um das Besondere zu einem besonders guten Preis anbieten zu können. Gute Beratung ist der Schlüssel, um das Produkt Edelstein schnell verstehen zu lernen, den Qualitätsunterschiede sieht man und oft spielt auch die Ästhetik und die Schönheit bei der Auswahl eine Rolle. Quantitative Faktoren wie Behandlung und Herkunft sollte man sich zusätzlich durch ein Zertifikat absichern lassen.  

Wenn man seinen Edelstein wieder verkaufen möchte, braucht man im Idealfall ebenfalls einen Experten mit Marktzugang am besten international. Natürlich kann man Edelsteine auch immer bei Auktionen immer verkaufen. Empfehlenswert ist aber immer die Unterstützung von einem Marktakteur, der wie beim Kunstmarkt ein exzellentes Netzwerk hat und in der De-Investment Phase unterstützen kann, um den gewünschten Verkaufspreis am Markt zu erzielen. Empfehlenswert ist es immer einem Partner zu vertrauen, der beim Kauf und beim Verkauf von Edelsteinen durch seine Expertise und Marktzugang das beste Ergebnis für einen Kunden, die maximale Rendite, zu

‍

Zusammenfassung

Ein Investment in Edelsteine ist vergleichbar mit Kunst eine Wertanlage in einen Substanzwert. Man hat zwar keinen regulierten und liquiden Markt, aber man hat viel größere Chancen und Renditen als mit Aktien, Staatsanleihen und Gold. Wichtig ist, dass man den richtigen Partner an seiner Seite hat. Das richtige Investment auszusuchen mit Expertise und Marktzugang bzw. Netzwerk für einen besonders seltenen und werthaltigen Edelsteinen zu seinem guten Einkaufspreis. Auf der anderen Seite auch beim Verkauf, ist das Netzwerk, der internationale Markzugang und die Expertise entscheidend.  

Über allem steht, dass man bei der Geldanlage von Edelsteinen, eine Freude an dem Produkt hat, den ausgesuchten Edelstein schön findet und über die Seltenheit Bescheid weiß. Durch die Expertise des Partners, erhält man Hintergrund Informationen und wichtiges Wissen, um die richtige Investitionsentscheidung zu treffen für eine großartige Wertentwicklung. Der Markt für feine und rare Edelsteine kennt nur eine Richtung und es ist es sehr lohnendes Investment mit dem richtigen Partner an seiner Seite.  

‍

Quellen:  

1. Forbes: The Best Safe Investments Of 2022

2. Forbes: 7 Best Low-Risk Investments Right Now

3. Forbes: Understanding Return On Investment (ROI)  

4. Gemval: Market statistics for Ruby, Sapphire and Emeralds